Kredi kartıyla altın alıp nakite çevirenler yandı! Bu yöntemle acil nakit ihtiyacını karşılayanlar, ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Gelir İdaresi Başkanlığı ve BDDK devreye girdi; para cezası ve hatta hapis cezaları gündemde yerini alıyor.
CEZAİ SORUMLULUK DOĞURABİLİR
Kredi kartıyla yapılan yüksek tutarlı altın alışverişlerinin birkaç saat içinde nakde çevrilmesi, bankacılık sisteminde olağandışı hareketler olarak değerlendirildi. Durumun tespitiyle birlikte yasal süreç başlatıldı. Hukukçular, bu tür işlemlerin yalnızca maddi risk değil, aynı zamanda cezai sorumluluk da doğurabileceğini belirtiyor.
BU SUÇLARLA YASAL TAKİBE ALINABİLİR
Uzmanlara göre, bu tür işlemler aşağıdaki suçlamalarla yasal takibe konu olabilir:
- Kredi kartının amacı dışında kullanımı
- Bankacılık sisteminin yanıltılması
- Vergi usulsüzlüklerine zemin hazırlanması
- Tüketim dışı kullanım dolayısıyla kredi sözleşmesine aykırılık
Bu kapsamda, özellikle borcunu ödeyemeyip yasal takibe düşen kullanıcılar hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündeme gelebilir. Bu da hem hapis cezası hem de adli sicile işlenebilecek ciddi sonuçlar doğurabilir.
KUYUMCULAR DA MERCEK ALTINDA
Sadece vatandaşlar değil, altın alım-satım sürecine dahil olan kuyumcular da mercek altına alındı. Aynı gün içinde geri bozum yapan, vergi usulüne aykırı işlem gerçekleştiren kuyumculara yönelik tebligatlar gönderilmeye başlandı. Gelir İdaresi Başkanlığı, bu işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma yaptırımları uygulayabilecek. Sektörde bazı kuyumcular için lisans iptali ihtimali konuşuluyor.
ÖZELLİKLE 500 BİN TL ÜZERİ
Özellikle 500 bin TL ve üzeri altın alım işlemleri, risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak izleniyor. Bu tür işlemler sonrasında hem kart sahibi hem de alışveriş yapılan işletme inceleme altına alınıyor ve denetim süreçleri hızla başlatılıyor.
BANKALARDAN KART KULLANICILARINA AÇIK UYARI
Bankalar, müşterilerini kredi kartı ile yapılan yüksek riskli işlemler konusunda bilgilendirmeye başladı. Bazı bankaların kredi kartı ekstrelerinde yer verdiği uyarılar dikkat çekti:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”
Eskisehir.net
